미국 ETF 투자자의 세대별 포트폴리오 구축: 전략적 접근법

세대별 미국 ETF 포트폴리오 구성: 위험과 수익의 균형

각 세대의 투자자들은 포트폴리오 구성에 있어 독특한 도전 과제와 기회를 직면합니다. 특히 미국 ETF, 그중에서도 배당 ETF에 집중하는 투자자라면 위험과 수익을 어떻게 균형 있게 조절할지가 중요합니다. 이 글에서는 위험을 관리하면서 수익을 극대화하도록 미국 ETF 포트폴리오를 구성한 투자자 "황금별"의 전략적 접근을 분석합니다.

포트폴리오 개요

• ETF 할당: 포트폴리오의 94%는 ETF로 구성되어 있으며, 6%는 개별 주식으로 이루어져 있습니다.
• 채권 ETF: 채권 ETF에 43% 할당, 금리 인하를 예상.
• 커버드 콜 ETF: JEPI 및 JEPQ와 같은 커버드 콜 ETF에 37% 투자, TLTW를 포함할 경우 60%로 증가.
• 배당 성장 ETF: 배당 성장 ETF에 8% 할당, 주요한 것으로는 SCHD.
• 고위험, 고수익 ETF: 법인 계정 내에서 주로 TSLY, QQQY, CONY와 같은 고위험, 고수익 ETF에 3.3% 할당.

세부 할당

투자 전략

• 재투자: 배당금을 재투자하는 것이 우선이며, 70% 이상을 재투자하거나 향후 투자를 위해 저축.
• 다각화: 채권 ETF, 커버드 콜 ETF 및 배당 성장 ETF를 포함하여 위험과 수익을 균형 있게 조절.
• 위험 관리: 고위험, 고수익 ETF에 대한 노출을 최소화하며 주로 법인 계정 내에서 관리.

핵심 포인트

1. 다각화: 위험 관리를 위한 다각화된 포트폴리오가 중요.
2. 재투자: 배당금 재투자는 장기적인 부 축적의 촉매제 역할.
3. 위험 관리: 고위험 투자는 신중한 접근과 적절한 관리가 필요.

추천 ETF

• JEPI: JPMorgan Equity Premium Income ETF
• TLTW: iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
• SCHD: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
• TMF: Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
• QYLD: Global X NASDAQ U.S. Dividend Achievers ETF

"황금별"의 전략적 포트폴리오 구성을 검토함으로써 투자자들은 자신들의 목표에 맞게 포트폴리오를 개인화하고, 다각화, 재투자, 위험 관리에 중점을 두어 맞출 수 있는 귀중한 통찰을 얻을 수 있습니다.