미국 경기 침체 위험 탐색: 방어적 투자 전략

미국 경기 침체 위험 탐색: 방어적 투자 전략

현재의 경제 환경에서는 내년에 미국 경기 침체 가능성이 감소했으며, 골드만삭스 리서치는 15%의 가능성을 추정하고, 이전의 20%에서 하향 조정했습니다. 비슷하게, 아폴로의 수석 이코노미스트인 토르스텐 슬로크는 2025년 미국 경기 침체 가능성이 0%라고 밝혔습니다. 이러한 낙관적인 예측에도 불구하고, 투자자들은 준비가 필요하며 경제 하강기 동안 위험을 완화하기 위해 방어적 투자 전략을 채택해야 합니다.

방어적 주식 이해하기

방어적 주식은 비주기적 주식으로도 알려져 있으며 경제 하강기 동안 안정적인 수요 덕분에 회복력을 유지하는 분야입니다. 주요 분야는 다음과 같습니다:

헬스케어: 의료 서비스에 대한 지속적인 수요로 뒷받침되어 경기 침체기에도 회복력을 유지합니다.
유틸리티: 전기 및 물과 같은 필수 서비스를 제공하여 일관된 수요를 보장합니다.
소비재: 경제와 관계없이 사람들이 필요로 하는 필수 제품을 제공하여 일관된 판매를 보장합니다.

이러한 분야는 건전한 대차대조표를 특징으로 하며, 사람들이 여전히 필요로 하는 필수 서비스를 제공하므로 경기 침체 동안 위험 완화를 원하는 장기 투자자에게 훌륭한 선택입니다.

채권 및 고정 수익 투자

채권은 일반적으로 경제 하강기 동안 주식보다 더 안전하여 신중한 투자자들 사이에서 선호되는 선택입니다. 특히 투자 등급 채권은 낮은 기본 위험으로 인해 경기 침체 동안 방어적으로 간주됩니다. 국채와 같은 정부 채권은 고정 이자율과 긴 만기를 제공하여 안정성을 높입니다.

배당 수익을 제공하는 고정 수익 투자는 경제 불확실성 속에서 포트폴리오를 안정화할 수 있는 신뢰할 수 있는 수익을 제공합니다. 예상되는 금리 인하 전에 채권을 구매하는 것은 상승하는 채권 가격을 활용하기 위한 전략적 움직임이 될 수 있습니다.

추가 방어적 전략

달러 비용 평균법: 시간이 지남에 따라 투자를 분산시켜 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다.
현금 보유 유지: 경제 불확실성 동안 유동성과 유연성을 제공합니다.
부동산 투자 신탁(REITs): 자산 임대 및 판매에서 발생한 배당금으로 안정적인 수익 흐름을 제공합니다.
귀금속: 경제 하강기 동안 안전 자산으로 작용하여 변동성에도 불구하고 가치를 유지합니다.

방어적 포트폴리오 구축하기

방어적 포트폴리오를 구축하기 위해 고품질 채권과 보수적인 주식을 포함하는 것을 고려하세요. 역사적으로 변동성이 낮은 주식을 목표로 하고 현재 시장 환경과 관련된 특정 위험으로부터 보호를 제공하는 채권 펀드를 선택하세요. 예를 들어, 물가연동국채(TIPS)는 인플레이션으로부터 보호할 수 있으며, 투자 등급 채권은 경기 침체 동안.default 위험으로부터 보호를 제공할 수 있습니다.

추천 주식 및 ETF

이러한 방어적 전략과 투자처를 여러분의 포트폴리오에 통합함으로써 경제 하강과 관련된 위험을 더 잘 탐색하고 불확실한 시기 동안 재산을 보호할 수 있습니다.